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核心数据(ju)速览(lan)：更名(ming)首秀彰显经营效能
2025财(cai)年上半年（截至2024年12月31日），周大福创建（0659.HK）以更名(ming)后的首份结果单亮相资本市场(chang)，多项(xiang)核心指标展(zhan)现(xian)出集团非周期性且(qie)妥当的业务表现(xian)。
按通告数据(ju)显示，公司股东应占溢利同比增长约15%至11.58亿(yi)港元，每股红利0.29港元，连续了妥当的增长态势。
从经营层面看，剔除已出售(shou)的免税店业务后，核心经营业务，即道(dao)路、保险、物流、建筑及办法经管，应占经营溢利同比增长约8%至22.09亿(yi)港元，显示出多元化业务组(zu)合的抗周期能力。
财(cai)务结构方(fang)面，公司现(xian)金及银行结存(cun)约186亿(yi)港元，备用已承诺(nuo)银行信贷额约113亿(yi)港元，可动用流动资金总额约299亿(yi)港元，为业务进展(zhan)供(gong)应了富足的资金保障。
在(zai)股东回报方(fang)面，公司保持每股0.3港元的中期股息，并派(pai)发迥殊股息0.3港元，进一步(bu)印证了可连续及渐进的股息政策落地。按2024财(cai)年全(quan)年派(pai)发的每股普通股息除以当前股价(jia)较量争论(lun)股息率超过8%。
业绩(ji)公布(bu)后，多家券商更新(xin)研报，杰富瑞给予“买入评级”（目标价(jia)上调至11.0港元）；汇丰保持“买入评级”（目标价(jia)上调至9.0港元）；里昂证券保持“跑赢大市”评级（目标价(jia)8.2 港元），并指出当前股价(jia)较评估(gu)净资产折让42%，显著低于(yu)行业平均水(shui)平。
里昂证券认(ren)为，公司派(pai)息可连续性强，扣除保险业务后，2025-2027财(cai)年经常性自(zi)在(zai)现(xian)金流预计达(da)81亿(yi)港元，足以覆盖80亿(yi)港元的派(pai)息总额。
财(cai)务韧性：流动性与负债结构双重优化
集团透过主动主动的财(cai)务经管策略构建了妥当的财(cai)务底盘(pan)。在(zai)流动性经管方(fang)面，现(xian)金及等价(jia)物占可动用资金超60%，为应对市场(chang)波动供(gong)应了富足缓冲。期内，公司成功刊行4亿(yi)美元优先单子，优化了债权限(xian)期结构，并得到本地50亿(yi)元可续期公司债券注册通知书，为低成本融资打开了新(xin)通道(dao)。
债权成本操纵方(fang)面，集团平均借贷利率从去年同期的4.8%降至4.2%，人民币债权占比提(ti)升至63%，人民币负债佔人民币资产比例达(da) 78%，大幅降低了汇率波动对权益的影响。流动利率债权占比提(ti)升至68%，进一步(bu)锁定了中期融资成本。
值得存(cun)眷的是，公司净债权比率为39%，仍处于(yu)目标区间40%-45%下限(xian)。
业务亮点：保险与物流成增长引(yin)擎
｜保险业务：高红利性驱动业绩(ji)迸发
保险板块成为上半年业绩(ji)增长的核心动力，应占经营溢利同比激(ji)增 49%至6.14亿(yi)港元，首要得益于(yu)合约办事边(bian)际释放增长52%至5.702亿(yi)港元。周大福人寿按香港风险为本资本偿付能力富足率达(da)266%，远超监管要求的100%，按年化保费表目前香港人寿保险公司中排名(ming)11。只管年化保费总额同比下降26%，但代理渠道(dao)业绩(ji)显著提(ti)升，叠加集团资源(yuan)协同效应，周大福人寿未来有望经过产物立异(yi)与客群拓(tuo)展(zhan)实现(xian)二次(ci)增长。
｜物流业务：量价(jia)齐升支撑增长
据(ju)通告所示，2025财(cai)年上半年，物流板块应占经营溢利增长9%至3.88亿(yi)港元，核心资产表现(xian)亮眼。香港亚(ya)洲货柜物流中央租用率保持93.6%高位，平均租金同比下跌10%；位於(wu)成都(dou)、武汉的六(liu)大本地物流物业平均租用率 85%，位於(wu)苏(su)州的物流物业仍保持全(quan)面出租的水(shui)平。而中铁联集吞吐(tu)量增长6%至348.5万個标准(zhun)箱，动员(yuan)应占经营溢利增长25%。
实践(jian)可连续商业模式
对付未来的业务进展(zhan)，执行董事兼集团联席行政总裁郑志明先生表示，周大福创建更名(ming)后将强化与周大福集团的协同效应，集团未来重点布(bu)局物流及财(cai)富经管范畴，战略聚焦高增长赛道(dao)。年内完成新(xin)昌亚(ya)仕达(da)收购后，建筑板块机电业务能力进一步(bu)增强，有助提(ti)升红利能力。
而集团持有25%权益的启德体育园有限(xian)公司，于(yu)2018年年底得到香港政府授予 25年期启德体育园项(xiang)目设计-建造-营运条(tiao)约。此(ci)项(xiang)目已于(yu)2025年3月1日隆重开幕(mu)，成为城(cheng)中焦点, 相信集团未来将会(hui)用心营运，努力于(yu)提(ti)升办事质(zhi)量。
周大福创建经过量元化的业务组(zu)合和卓(zhuo)越的企业管治(zhi)成就(jiu)，进一步(bu)巩固了其市场(chang)职位。集團在(zai)市场(chang)上树立良好(hao)的榜样，努力于(yu)将ESG元素融入营运中，并采用良好(hao)的企业管治(zhi)原则(ze)，包(bao)括制定企业宗旨、核心价(jia)值；建立严谨的管治(zhi)框架，确立清晰的董事架构及职能，并供(gong)应关于(yu)审计、内部监控及风险经管的指引(yin)，并确保对公众透明表露，这些举措定能添加投资者的信心。
分析结论(lun)：估(gu)值修复与增长潜(qian)力共振
更名(ming)后的周大福创建，在(zai)新(xin)财(cai)年的短短半年时(shi)间内，顺遂的经过资产优化、债权结构改善(shan)及核心业务聚焦，构建起(qi)更具韧性的红利模式。
综(zong)合上述分析，上市企业当前的股价(jia)尚(shang)未反映保险与物流板块的未来增长潜(qian)力，再叠加妥当的派(pai)息政策，可发现(xian)其在(zai)港股综(zong)合企业板块中，具备配(pei)置价(jia)值。随着香港及本地经济复苏(su)，周大福创建（0659.HK）有望迎来估(gu)值与业绩(ji)的双重建复，发起(qi)投资者存(cun)眷其长期价(jia)值重估(gu)机遇。
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